Με την εξέλιξη του Διαδικτύου και των υπηρεσιών που προσφέρουν οι άνθρωποι και οι εταιρείες σε απευθείας σύνδεση, υπάρχει αυξημένος κίνδυνος έκθεσης σε απατεώνες, λεηλατητές και άλλους τρίτους που δεν έχουν το καλύτερο συμφέρον της εταιρείας σας στην καρδιά.
Λόγω αυτών των κινδύνων, η δυνατότητα αποθήκευσης πληροφοριών σχετικά με τους πελάτες σας και επαλήθευσης της εγκυρότητάς τους είναι πολύ σημαντική. Δραστηριότητες που περιλαμβάνουν χειραγώγηση της αγοράς, εμπόριο παράνομων αγαθών, δωροδοκία δημόσιων κονδυλίων, φοροδιαφυγή κ.λπ. καλύπτονται από τους κανονισμούς AML.
Στο παρελθόν, η διαδικασία εύρεσης πιθανών υπερισχύοντων χρημάτων ήταν μια διαδικασία με αργούς ρυθμούς που περιλάμβανε χειρωνακτικά αναζήτηση σε τόνους χαρτιών και φακέλων. Ακόμα και μετά τη διεξαγωγή της διαδικασίας αναζήτησης, θα εξακολουθείτε να έχετε προβλήματα όταν συλλέγουμε αντικειμενικές και ακριβείς πληροφορίες.
Ευτυχώς, μπορείτε τώρα να χρησιμοποιήσετε εξειδικευμένο λογισμικό που σας επιτρέπει να εξορθολογίζετε εύκολα τη διαδικασία έρευνας πιθανών ξεπλύνοντων χρήματος. Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε περισσότερες λεπτομέρειες.
- 1
Περικλείω
Η διαδικασία αυτοματοποίησης γίνεται με διαδικασίες CDD (Due Due Diligence) και EDD (Enhanced Due Diligence).
Η εξομάλυνση αυτών των πτυχών της πρακτικής σας είναι εξαιρετικά χρήσιμη, καθώς σας επιτρέπει να εστιάζετε σε πιο ευαίσθητα θέματα, ενώ ταυτόχρονα έχετε χρόνο να αναλύσετε τα αποτελέσματα των δεδομένων σας. Αυτός ο τύπος λογισμικού προσφέρει λεπτομερείς πληροφορίες συνδέοντας σε διάφορες βάσεις δεδομένων πελατών που επικεντρώνονται στο συγκεκριμένο έργο.
Το Encompass διαθέτει μια πολύ έξυπνη διεπαφή χρήστη που σας προσφέρει γρήγορη πρόσβαση σε όλες τις λειτουργίες αυτοματισμού, πηγές δεδομένων, αναζητήσεις και μπορεί ακόμη και να παρακολουθεί τις τρέχουσες ροές δεδομένων σε πραγματικό χρόνο.
Αυτό το λογισμικό προσφέρει τη βέλτιστη προστασία από τους κινδύνους που θέτουν οι κανονισμοί, συμπεριλαμβανομένης της δυνατότητας ταυτόχρονης επαλήθευσης των πληροφοριών των πελατών, της ανακαλύψεως των προηγούμενων πραγματικών κατόχων, της προβολής προβλημάτων και την πραγματοποίηση ελέγχων στα μέσα μαζικής ενημέρωσης.
Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το Encompass για να δείτε όλα τα αποθηκευμένα δεδομένα σχετικά με συγκεκριμένους πελάτες σε ένα απλό αρχείο. Αυτό σας επιτρέπει να αξιολογήσετε τον κίνδυνο που συνεπάγεται κάθε πελάτη, να εφαρμόσετε αξιολογήσεις κινδύνου και επίσης να συγκρίνετε τους κινδύνους που σχετίζονται με τη συμμόρφωση με την AML / CTF. Το Encompass API μπορεί εύκολα να ενσωματωθεί στο σύστημα AML και σας επιτρέπει να αυτοματοποιήσετε εύκολα οποιαδήποτε διαδικασία.
Τα αξιοσημείωτα χαρακτηριστικά του Encompass περιλαμβάνουν:
- Πρόσβαση σε παγκόσμια εταιρικά μητρώα
- Ηλεκτρονική επαλήθευση ταυτότητας
- Αυτοματοποιημένη ανακάλυψη UBOs
- Αυτοματοποιημένος έλεγχος ατόμων σε σύγκριση με τα δεδομένα των κυρώσεων PEP
- Μπορεί να αποθηκεύσει αυτόματα τους αρνητικούς ελέγχους αποτελεσμάτων και χρησιμοποιεί το AI για να σας δείξει γρήγορα αποτελέσματα
- Συνεχής παρακολούθηση των προφίλ του πελάτη σας
- Ικανότητα να δημιουργηθεί μια ολοκληρωμένη διαδρομή ελέγχου για κάθε ενέργεια που εκτελείται
Δοκιμάστε το περιβάλλον
- 2
Taxcalc AML
Το Taxcalc είναι μια άλλη εξαιρετική επιλογή λογισμικού που σχεδιάστηκε για να βοηθήσει τον λογιστή σας να αποτρέψει και να αντιμετωπίσει τυχόν προβλήματα AML που αντιμετωπίστηκαν.
Το λογισμικό αυτό ξεκίνησε το 2009 και από τότε η Taxcalc έχει γίνει εταίρος με τον παγκόσμιο ηγέτη στην πληροφόρηση για την ταυτότητα και την πίστωση, που ονομάζεται Equifax. Αυτή η λειτουργία σας επιτρέπει να είστε βέβαιοι ότι όλες οι πληροφορίες που λαμβάνετε σχετικά με τους πελάτες σας είναι αληθείς και αντικειμενικές.
Το μόνο που χρειάζεται να κάνετε για να αποκτήσετε πληροφορίες πελατών είναι να εισαγάγετε απλά το όνομα και τη διεύθυνση του πιθανού πελάτη σας. Αυτό θα σας δείξει όλα τα γνωστά δεδομένα σχετικά με το ιστορικό αγορών του πελάτη, τις εκκρεμείς πληρωμές κ.λπ., ώστε να μπορείτε να λάβετε μια πιο ενημερωμένη απόφαση.
Λόγω του ότι είναι ισχυρά αλλά απλά στη χρήση χαρακτηριστικά, το Taxcalc AML μπορεί να χρησιμοποιηθεί στις λογιστικές πρακτικές, από ελεγκτές, λογιστές και συμβούλους φορολογίας και μισθοδοσίας.
Βασικά χαρακτηριστικά του Taxcalc AML περιλαμβάνουν:
- Μετάβαση και αναφορά αποτελεσμάτων - αφού ολοκληρωθεί ο έλεγχος ταυτότητας, το σύστημα σάς επιτρέπει να επιλέξετε αν ο υποψήφιος έγινε αποδεκτός σε μη και να προσθέσετε σημειώσεις σχετικά με την απόφασή σας
- Ενσωματωμένη υπηρεσία ελέγχου ταυτότητας κατά του ξεπλύματος χρημάτων
Μπορείτε να πάρετε το Taxcalc AML με μια βασική άδεια που σας επιτρέπει να κάνετε αναζητήσεις και να επαληθεύσετε την εγγραφή για 15 άτομα. Καθώς εξελίσσεται η επιχείρησή σας, έχετε τη δυνατότητα να αγοράσετε περισσότερα πακέτα προσωπικών αναζητήσεων, ανάλογα με τον αριθμό των πελατών που πρέπει να επαληθεύσετε.
Κατεβάστε το TaxCalc AML
- 3
AMLCC
Το AMLCC είναι ένα ισχυρό λογισμικό AML σχεδιασμένο για χρήση σε διάφορους κλάδους, αλλά είναι πολύ βελτιστοποιημένο για χρήση στις λογιστικές πρακτικές. Αυτό το εύχρηστο εργαλείο θα σας βοηθήσει να αντιμετωπίσετε όλες τις ευθύνες που υπαγορεύονται από το νόμο.
Αυτό το λογισμικό μπορεί να σας καθοδηγήσει σε όλα τα απαραίτητα βήματα για να εκπαιδεύσετε επιτυχώς το προσωπικό σας και σας προσφέρει τη δυνατότητα να δημιουργήσετε ένα πλήρες φάσμα αναφορών, αυτοματοποιημένων και μη αυτόματων.
Τα δεδομένα σας είναι πάντα αποθηκευμένα με ασφάλεια στο σύννεφο, εξαλείφοντας τον κίνδυνο πιθανών προβλημάτων με καταστροφή δεδομένων ή απώλεια φακέλων αρχείων και δεδομένων. Μπορείτε να έχετε εύκολη πρόσβαση σε όλα τα δεδομένα AMLCC από οπουδήποτε στον κόσμο.
Το σύστημα εγγραφής AMLCC διευκολύνει περισσότερο από ποτέ τη δημιουργία, τη διαχείριση και την αποθήκευση αρχείων και προσφέρει επίσης άλλες λειτουργίες όπως:
- Εκτιμήσεων κινδύνου
- Μπορεί να επαληθεύσει ταυτότητες πελάτη
- Βάση δεδομένων με πελάτες ανέφερε στην ΕΑΑ
- Έλεγχοι διαμονής
- Δυνατότητα ανάλυσης παραγόντων κινδύνου - πολιτικά εκτεθειμένα άτομα
Ένα από τα καλύτερα χαρακτηριστικά της AMLCC είναι το γεγονός ότι προσφέρει μια ολοκληρωμένη εκπαιδευτική ενότητα που περιλαμβάνει δύο μέρη:
- Εκπαίδευση MLRO - Υπεύθυνος Πληροφόρησης για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- Εκπαίδευση για όλο το προσωπικό που εξυπηρετεί πελάτες - ρεσεψιονίστ, πωλητές κλπ.
Και τα δύο τμήματα της ενότητας κατάρτισης περιλαμβάνουν μια δοκιμασία ερωτήσεων πολλαπλών επιλογών που σας επιτρέπουν να αξιολογήσετε τον εαυτό σας.
Κατεβάστε AMLCC
- 4
Iris AML
Αυτό το λογισμικό AML από την Iris είναι ένα πολύ ισχυρό εργαλείο για τους λογιστές, τους δικηγόρους κ.λπ., που σας επιτρέπει να διαχειριστείτε κάθε πτυχή της καταχώρησης συμμόρφωσης της εταιρείας σας.
Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτήν την εφαρμογή για να δημιουργήσετε μια αξιολόγηση βασισμένη στον κίνδυνο της βάσης δεδομένων των πελατών σας, η οποία μπορεί να σας δώσει μια συνολική εικόνα της πρακτικής σας. Τα χαρακτηριστικά συμμόρφωσης που βρίσκονται στο Iris σας εξασφαλίζουν ότι είστε ενημερωμένοι με την τελευταία νομοθεσία και έχετε επίσης τακτικές ενημερώσεις.
Βασικά χαρακτηριστικά που βρέθηκαν στο Iris AML:
- Πληροφορίες KYC - κίνδυνος πελάτη και τεκμηρίωση
- Ικανότητα παρακολούθησης της κατάρτισης του προσωπικού
- Αυτόματη αναγνώριση μη συμμορφούμενων πελατών
- Απεριόριστο σύστημα ηλεκτρονικής αναγνώρισης ταυτότητας
- Λήψη και αναζήτηση λίστας κυρώσεων
- Μπορεί να εισαγάγει αρχεία πελατών από οποιαδήποτε υπάρχουσα βάση δεδομένων
- Τεχνικό εγχειρίδιο αναφοράς συμμόρφωσης με την AML από την SWAT UK Limited
Κατεβάστε Iris AML
- 5
Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ένα μεγάλο λογισμικό AML που έχει μια καλή γκάμα χαρακτηριστικών. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτό το λογισμικό AML για να εντοπίσετε εύκολα, να εξετάσετε και να αναφέρετε άμεσα όσους ενδιαφέρονται να ξεκινήσουν ξέπλυμα χρημάτων.
Αυτό σας δίνει τη δυνατότητα να εξορθολογίζετε τις διαδικασίες και να εστιάζετε την ενέργειά σας σε άλλες πτυχές της πρακτικής σας.
Αυτό το λογισμικό AML από την Oracle διαθέτει ένα ευρύ φάσμα προκαθορισμένων σεναρίων AML, αποθηκευμένα σε βιβλιοθήκες. Αυτά τα σενάρια μπορούν να απλοποιήσουν τη διαδικασία επεξεργασίας και συλλογής δεδομένων και επίσης να συμβαδίσουν με τους κανόνες που επιβάλλονται από τους νόμους.
Τα κύρια χαρακτηριστικά περιλαμβάνουν:
- Μπορεί να παρακολουθεί, να ερευνά και να αναφέρει τυχόν δυσπιστικές δραστηριότητες
- Βιβλιοθήκη ανίχνευσης περιεκτικής συμπεριφοράς
- Μπορεί να προσαρμόσει τη βαθμολογία κινδύνου και τα όρια
- Βιώσιμη διαχείριση περιπτώσεων
- Πλήρης συμμόρφωση με τους εθνικούς και διεθνείς κανονισμούς
- Εντοπισμός, διερεύνηση και αναφορά ύποπτων περιπτώσεων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- Καταστολή της ειδοποίησης
- Αξιόπιστη αντιστοίχιση
- Αναλυτικά ορίων
- Δημιουργήστε και διαχειριστείτε ροές εργασιών
Δοκιμάστε την Oracle Financial Services AML
συμπέρασμα
Σε αυτό το άρθρο εξετάσαμε μερικές από τις καλύτερες επιλογές λογισμικού στην αγορά που σας επιτρέπουν να συλλέγετε, να διαχειρίζεστε και να δημιουργείτε ευρύ φάσμα αναφορών και επίσης να προστατεύετε την εταιρεία σας από κρυφές πρακτικές νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Τα χαρακτηριστικά που περιλαμβάνονται στην παραπάνω λίστα καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα λογιστικών εργαλείων και εργαλείων συλλογής δεδομένων που σίγουρα θα σας βοηθήσουν να εκτελέσετε την πρακτική σας πιο αποτελεσματικά από πριν.
Σας παρακαλούμε να μας ενημερώσετε στην ενότητα σχολίων παρακάτω από ποιο λογισμικό επιλέξατε από τη λίστα και γιατί.
ΣΧΕΤΙΚΟΙ ΟΔΗΓΟΙ ΠΟΥ ΧΡΕΙΑΖΕΤΑΙ ΝΑ ΕΛΕΓΞΕΤΕ:
- 5 καλύτερα λογισμικό χρηματοδότησης για το σπίτι για να κρατήσετε τον προϋπολογισμό σας υπό έλεγχο
- Το καλύτερο λογισμικό προστασίας από ιούς που χρησιμοποιείται για την ηλεκτρονική τραπεζική
- 5 καλύτερα λογισμικό μισθοδοσίας για τις μικρές επιχειρήσεις
